Bỏ tiền vào đâu dể mất nhất? Ngân hàng hay tiền điện tử?

Trong một vụ án đầy rối ren và đen tối gần đây, việc bà Trương Mỹ Lan, chủ tịch tập đoàn Vạn Thịnh Phát, đã thực hiện một cuộc "hack" tài chính lớn nhất trong lịch sử ngân hàng Việt Nam. Thau tóm ngầm hơn 90% cổ phần Ngân hàng SCB, bà Lan không chỉ chiếm quyền sở hữu mà còn rút ruột lủng đoạn với số tiền khổng lồ, lên đến 304 ngàn tỷ đồng, tương đương hơn 12,5 tỷ đô la.

Đây không chỉ là một vụ án lừa đảo thông thường mà còn là một vụ đại trọng án trong lịch sử tài chính ngân hàng Việt Nam. Bà Lan không chỉ chi phối ngân hàng mà còn đặt ra một hệ thống phức tạp, sử dụng hàng nghìn công ty và doanh nghiệp con để thực hiện kế hoạch lừa đảo của mình.

Với tổng số tiền giải ngân lên đến 1.066.000 tỷ VND trong các khoản vay và cho vay, tức là hơn 43,9 tỷ đô la, bà Lan đã tạo ra một làn sóng tài chính lớn, gây thiệt hại không nhỏ cho ngân hàng và hệ thống tài chính quốc gia.

Vụ án này nhắc nhở chúng ta về những vụ đại trọng án khác trong lịch sử, như vụ Bầu Kiên của ACB hay vụ Phạm Công Danh của ngân hàng Xây Dựng. Nó là một tín hiệu rõ ràng về sự cần thiết của sự giám sát và kiểm soát chặt chẽ trong ngành ngân hàng.

Mặc dù người ta thường cảnh báo về nguy cơ hack và lừa đảo trong lĩnh vực tiền số, nhưng sự kiện này chỉ ra rằng ngành ngân hàng vẫn là một mục tiêu hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo. Số tiền đánh cắp trong các vụ "hack" ngân hàng vẫn lớn hơn nhiều so với các vụ lừa đảo tiền số. Dưới đây là 5 vụ án Hack tiền số lớn nhất thế giới tính tới thời điểm hiện tại:

1. Wormhole (320 triệu USD): Tháng 2 năm 2023, Wormhole, cầu nối giữa blockchain Ethereum và Solana, bị tấn công và mất 320 triệu USD, bao gồm Ethereum, Solana và USDC.

2. Mt. Gox (480 triệu USD): Năm 2014, Mt. Gox, một trong những sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới, bị hacker tấn công và mất 850,000 Bitcoin, trị giá 480 triệu USD thời điểm bây giờ. Đây là một trong những vụ hack lớn nhất trong lịch sử tiền số.

3. Coincheck (534 triệu USD): Đầu năm 2018, Coincheck, sàn giao dịch tiền điện tử Tokyo, bị hacker chiếm 523 triệu token NEM trị giá 534 triệu USD. Số tiền này không thể thu hồi và Coincheck phải chi tiền mặt để bồi thường người dùng.

4. Poly Network (611 triệu USD): Tháng 8 năm 2021, Poly Network, nền tảng tài chính phi tập trung DeFi, bị hacker đánh cắp 611 triệu USD, bao gồm ETH, BSC và USDC. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền sau đó đã được hacker trả lại.

5. Ronin Network (615 triệu USD): Tháng 3 năm 2023, Ronin Network, mạng blockchain phục vụ cho trò chơi Axie Infinity do người Việt Nam làm chủ, bị hacker tấn công và mất 615 triệu USD. Số tiền này bao gồm 173,600 ETH và 25.5 triệu USDC.

Và gần đây nhất là vụ án Hack nền tảng blockchain của KeyberNetework đã cõm đi mất 47 triệu đô la.
Trên đây chỉ là một số ví dụ điển hình trong lĩnh vực quản trị rủi ro ngành tài chính ngân hàng và cả các sàn giao dịch tiền điện tử.Trong khuôn khổ bài viết này chúng tôi không khuyến nghị bạn nên bỏ tiền của mình vào đâu. Hãy cân nhắc và quản trị chắc chắn về các khoản tài chính của mình. Lĩnh vực nào cũng có yếu tố rủi ro và quy định pháp lý riêng để bảo hộ, việc đầu tư vào đâu, niềm tin đặt nơi nào thì tùy thuộc vào sự minh bạch và uy tín của chính nơi bạn gửi gắm. 
Các cuộc chiến pháp lý không chỉ là một cuộc đối đầu với tội phạm tài chính mà còn là cơ hội để hệ thống pháp luật chứng minh sức mạnh và khôi phục công lý cho từng lĩnh vực. Hy vọng rằng những người có trách nhiệm sẽ phải đối mặt với hậu quả của hành động không trung thực của họ. Đãm bảo sự trong sạch và môi trường tài chính lành mạnh cho mọi người.